KBC Renta Canarenta

Fond KBC Renta Canarenta má za cieľ dosiahnuť zisk investovaním prevažne do cenných papierov, najmä do dlhopisov emitovaných spoločnosťami alebo vládami a denominovaných v kanadských dolároch. Fond investuje minimálne 75 % svojich aktív do dlhopisov a dlhových nástrojov s úverovým hodnotením s nízkym stupňom investičného rizika, t. zn. s dlhodobým ratingom minimálne na úrovni BBB-/Baa3 a krátkodobým ratingom na úrovni A3/F3/P3 podľa hodnotenia agentúry Standard & Poor's alebo ekvivalentného hodnotenia agentúry Moody’s alebo Fitch. Fond investuje maximálne 25 % svojich aktív do dlhopisov a dlhových nástrojov, ktoré dosahujú nižšie úverové hodnotenie ako nízky stupeň investičného rizika, alebo ktorým vyššie uvedené ratingové agentúry nepridelili žiadne úverové hodnotenie. Fond investuje minimálne 90 % svojich aktív do dlhopisov alebo akcií emitovaných spoločnosťami alebo vládami, ktoré realizujú svoje aktivity spoločensky zodpovedným spôsobom. S ohľadom na trvalo udržateľný a spoločensky zodpovedný charakter tohto fondu sa spoločnosti posudzujú na základe pozitívnych kritérií a/alebo vylučovacích kritérií. Pri výbere krajín súvisia pozitívne kritériá s hospodárskymi výsledkami, životnou úrovňou a bezpečnosťou obyvateľstva, resp. s ochranou životného prostredia. Pri výbere spoločností súvisia pozitívne kritéria s hospodárskou politikou, internou sociálnou politikou, vedením spoločnosti, resp. s ochranou životného prostredia a ľudských práv. Vylučovacie kritériá súvisia s obchodovaním so zbraňami alebo s jadrovou energiou. Tieto hodnotenia vykonáva špeciálny výskumný tím spoločnosti KBC Asset Management v spolupráci s nezávislými expertmi. Fond môže investovať maximálne 10 % svojich aktív do cenných papierov (iných než akcie a dlhopisy), ktoré neboli predmetom dôkladnej analýzy z hľadiska spoločenskej zodpovednosti. Ak sa investícia do cenných papierov emitovaných v kanadských dolároch nezdá byť v istom momente vhodná, môže sa fond rozhodnúť dočasne investovať do cenných papierov emitovaných v iných menách. 3 je typickým ukazovateľom dlhopisového fondu. Väčšina dlhopisových fondov má naozaj hodnotu ukazovateľa 3 alebo 4. Dlhopisové fondy reagujú na pohyby na trhu spravidla menej citlivo ako akciové fondy. Ukazovateľ akciových fondov má skôr hodnotu 6 a v niektorých prípadoch dosahuje dokonca hodnotu 7. Hodnota dlhopisových fondov reaguje citlivo najmä na zmeny úrokových sadzieb. Dôvodom je, že úroková sadzba týchto dlhopisov bola stanovená vopred a nerastie spolu s trhovou úrokovou sadzbou.